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舒斯貝爾特定資產夢斷信托

  在歷經第一輪拍賣流拍及再次拍賣被山東省高院叫停的波折之後,5月3日,已經到期兩個多月的"中信-舒斯貝爾特定資產收益權投資集合信托計劃"抵押物被部分拍出。

新聞來源http://bj.house.sina.com.cn/news/2013-05-20/11302198832.shtml

內容來自sina新聞

  第二次拍賣原計劃於4月13日開拍,但未經拍賣便被山東省高院叫停。根據當時公告,這次拍賣的拍品價值在第一次拍賣的基礎上進行瞭明顯下調,據知情人士透漏,舒斯貝爾對於這樣的定價表示強烈不滿,在其一再要求下,山東省高院叫停瞭此次拍賣。

  本報記者 李陽 濟南報道

  中信信托人士向記者表示,在信托執行過程中,中信信托發現舒斯貝爾的資金存在問題,因此,在對舒斯貝爾發放瞭一次資金後便停止繼續發放,而舒斯貝爾卻拒還借款,隻能通過司法拍賣的方式要回資金,保證投資人的利益。對此,舒斯貝爾法務人員告訴記者,因為中信信托實際給瞭4.1億元資金,卻要求按照5億元資金收取收益,本金加收益共近6億元,這樣的要求並不合理。正是基於對這些問題的意見分歧,雙方多有爭執。

  對於舒斯貝爾而言,事情遠沒有結束。

  顯然,中信信托在考察該項目時對此並不知情。據中信信托人士透露,當初對於該項目的考察主要通過政府相關部門瞭解,並不知道其在民間的口碑。"這是一個失誤。"該人士坦言。

  對此,有信財富人士在接受記者采訪時表示,在選擇合作項目時,一般的信托公司都會偏向有較高開發資質、資金狀況良好的企業,但是不排除有的信托公司會靠價值充足的抵押物作保證,即便對企業沒有信心,有抵押物在,仍存在僥幸心理。

  舒斯貝爾與中信信托的合作從一開始就埋下瞭隱患。

  以司法拍賣的方式收回信托資金並非題中應有之意,中信信托與舒斯貝爾為何走到瞭這樣的地步?

  在之前本報報道的《落寞的舒斯貝爾》一文中,本報記者調查瞭解到,舒斯貝爾雖宣稱是澳大利亞舒斯貝爾集團的全資子公司,但其實是起傢於日照、註冊資金1億元的小型房地產公司。該公司在2010年以前在日照當地開發瞭多個項目,憑借低價拿地、捷徑審批等特權賺足瞭資金,但因為民間借貸糾紛、項目爛尾等問題,在當地早已有較差的口碑。

  那麼,如果信托公司不能在發現風險後及時發佈公告告知投資人,信托的市場化機制恐怕很難實現。

  對此,中信信托人士給出的解釋是,是否發佈風險管理公告是由信托公司自己決定的,並沒有硬性要求。

  

  像舒斯貝爾這樣的資質很難通過銀行貸款渠道拿到資金,通過信托融資的代價就更高,這種通過滾球似的信托融資反而會使得負債壓力越來越大。"濟南景昶地產經紀有限公司營銷總監曲壽清分析稱。

  一直拖到5月3日,第三次內壢土地貸款房貸拍賣定價恢復到瞭初拍的價格。

  紛爭

  據瞭解,中信信托已經提前"剛性兌付"瞭這筆資金。而隨著拍賣的正常進行,已經有4億元資金回籠,中信信托人士表示,未來收回全部資金及應有收益的問題不大。

  中信的失誤

  就該事件而言,已有瞭一個瞭斷,但雙方對此事的紛爭顯然沒有結束。就在近日,本報收到一封來自舒斯貝爾方的急件,稱中信信托並沒有按照信托計劃向其發放5億元信托款,而隻給瞭4.13億元,並指責中信信托對剩下的8700萬元募集資金違規使用,且稱此過程中,中信信托涉嫌違規私刻公章。但當本報記者要求舒斯貝爾提供進一步的證據時,對方卻稱不想再深究此事。

  據公告,該信托項目發行時間為2010年7月22日至2010年8月27日,發行規模為7.1億元,資金用於購買青島舒斯貝爾房地產開發有限公司持有的"黃島鳳凰灣綜合項目"和青島乾正置業有限公司持有的"即墨溫泉住宅項目"的特定地塊開發收益權,預計年收益率為9%~13%,期限為30個月。以此推算該筆產品在今年2月23日到期。然而,在到期日來臨之際,舒斯貝爾卻因無力還錢而被訴諸法院,由此有瞭2013年1月8日的第一次拍賣。但這次拍賣因無人交保證金,以流拍告終。

  日前,山東省高院再次發佈公告,計劃於5月25日將未拍出的上述地塊進行拍賣。根據公告,此次拍賣參考價已較之前有所下調,該地塊如果能夠順利拍出,中信信托的欠款將全部還上。對於這次拍賣,中信信托人士表示,應該會得到市場的認可。

  讓人不解的是,在信托執行過程中並沒有看到有關該項目的風險報告公佈,與此形成鮮明對比的是中信信托的另一個遇險信托項目--三峽全通,在該信托計劃的解決過程中,中信信托先後發佈瞭十多份相關公告。

  這一切紛爭源於2010年8月成立的"中信-舒斯貝爾特定資產收益權投資集合信托計劃"。而當時正值房地產信托大行其道之時。

  業內人士告訴記者,在信托圈存在一個潛規則,"銀監會一直要求保兌付,融資人不行就信托公司上,信托公司不行就股東上,股東不行就換股東"。但是,近期銀監會對信托公司的監管思路正在發生轉變,允許信托公司暴露風險,並且希望利用市場機制化解兌付危機,不要總是無論對錯就進行"剛性兌付"。

  一場拍賣終於落槌,中信信托近6億元欠款收回瞭4億元。

 冒險與僥幸

  對此,中信信托向本報記者回應稱,該項目本就是以土地抵押及股權控制的方式做的擔保,中信信托以股東的身份參與相關的事務完全合法,並且法院已經順利地拍賣瞭這個項目,中信信托不存在任何問題。至於沒有完全將5億元資金全部發放給舒斯貝爾,是因為在信托執行過程中發現該公司的資金流存在問題。

  這是因為,與舒斯貝爾有債務關系的並非僅中信信托一傢。多年以來,舒斯貝爾及其關聯公司曾多次嘗試借道信托獲取資金。目前,中航信托、昆侖信托及齊魯證券仍與舒斯貝爾有間接或直接的債權關系。

  據媒體報道,在各種債務關系中,舒斯貝爾的關聯公司乾正置業是一個重要籌碼,該公司的控股股東為青島展冠投資有限公司(以下簡稱"青島展冠"),持有乾正置業70%的股權,而青島展冠的實際法人代表為齊千逸,其名下的另一傢公司安都置業樹林區農地貸款率利最低銀行比較也與舒斯貝爾有著緊密關系。

  內部人士透露,2008年,青島展冠拿到瞭齊魯證券5000萬股股份,正是這5000萬股,使得這樣一傢並不正規的公司擁有瞭吸引資金的誘餌,從此展開擊鼓傳花似的圈錢遊戲。先是在2010年10月11日,通過中航信托募資1.5億元,期限為13個月,該信托計劃到期後5天,這部分質押股權被轉移到瞭新時代信托手上,向其融資1.2億元。新時代信托計劃到期後,這筆股權繼續轉給瞭昆侖信托,而目前該計劃即將到期。

  記者致電昆侖信托金融風險部門,對方給出的回應是,如果發現與青島展冠的信托計劃有兌付風險,將會發佈相關公告,但目前並沒有任何公告。而據知情人士透露,青島展冠目前資金鏈非常緊張,昆侖信托已著手尋找該債務的下一個接盤者。

  舒斯貝爾與中航信托的另外兩個信托計劃也已經在2011年11月和2013年4月到期,分別融資7500萬元和3.5億元。

  一般小的開發商都會量力而行,而舒斯貝爾做的卻都是大的項目,這就使得它在自有資金上比較匱乏。"曲壽清分析道,通過信托融資的成本一般都較高,而舒斯貝爾頻繁通過信托融資,很容易將自己拖垮。

  四川信托人士表示,不會有信托公司願意走到拍賣的地步,因為這對一個信托公司的聲譽會產生非常不好的影響,所以信托公司在選擇項目時不應存有僥幸心理。

  四川信托人士也表示,他們在項目的選擇上非常謹慎,就算不是百強企業,也要求是在當地排名前列的開發商。不過,不同的產品經理風格不相同,所以在對產品把關上考慮得也會不相同。

  根據記者現場瞭解,此次拍賣共有北京華聯集團控股有限公司、青島某公司以及一位自然人參加競買,最終,起拍價3.02億元的第1項標的(青島市黃島區長江東路南側、濱海大道北側土地使用權〈商服〉兩宗,約107.92畝)與1.09億元的第3項標的(青島即墨市溫泉鎮新興街8號土地使用權〈商業金融〉,約107.28畝)分別被北京、青島兩傢公司以底價拍走,而第2個地塊(青島市黃島區珠江路南側、建院路東側土地使用權〈住宅〉,約99.82畝)因為參加競買人數量不足而流拍。
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