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有關渠道消息顯示，恒大地產近期擬發行30億元類優先股產品，籌集資金用於恒大地產4個項目公司的運營。該份資產管理計劃委托諾亞財富發行，首年預期年化收益率8.2%-9%，後續預期年化收益逐年遞增，恒大地產擔保本息。
資料顯示，優先股是相對於普通股而言，主要指在利潤分紅及剩餘財產分配的權利方面，優先股的索償權先於普通股，而次於債權人。本質上，優先股股票是一種類似舉債集資的形式，其股東不能按股權比例享受收益分紅，而是事先設定固定的股息率。優先股股東一般沒有選舉權和對公司重大經營活動的投票權。這種形式，本質上更像一個沒有約定還本付息期限的永續債。但目前國際市場發行的大多數優先股股票都附有贖回條款，以規避所謂永續債券帶來的部分風險。
據瞭解，恒大地產該產品的還款來源是4個項目公司的銷售回款，這4個項目分別是重慶恒大名都、長沙恒大翡翠華庭、石傢莊恒大禦景半島，以及沈陽恒大綠洲。四個項目的樓板價分別為1982元/平方米、1170元/平方米、2571元/平方米和544元/平方米。而上述項目前銷售均價分別為12500元/平方米、6500元/平方米、7700元/平方米，和6500元/平方米。對投資者來說，項目還款來源似乎相當有保障。
據介紹，該產品實質上是以"股"的形式進行永續債的發行。募集資金用於購買幾個項目公司超過40%的股權，成為項目公司股東方。待項目進行清算後，本息全部結清。一般來說，一個項目的開發銷售周期為3至5年。也正因為有瞭5年期限等模糊界定，該產品被冠以"類優先股"的名稱。另外，因優先股屬於公司股本，不計入企業有息負債，雖然恒大集團本質上借款30億元，但這30億並不計入公司有息負債，這就會大大降低公司有息負債率，扮靚財務報表，同時大大增加公司現金流
恒大發行類優先股產品
類優先股，與永續債性質相近，是一種沒有固定到期還款日的債券，卻可以不計入有息負債。由於《公司法》明文禁止出售無固定期限的債券，這種在境外資本市場並不鮮見的融資工具，在境內至今未有突破。不過，這種制度上的約束，正在市場層面被悄然突破。
問題是：一個貌似信托的理財產品，為什麼被稱為類優先股產品？這30個億的資金對恒大來說，這到底是債還是股？實質上，有一字之差，對上市公司而言卻是意義非凡。在目前中國資本市場積極探索優先股試點的大背景下，恒大此次嘗試，尤其值得關註。
據瞭解，優先股屬於公司股本，不計入企業有息負債。也就是說，雖然恒大集團本質上借款30億元，但這30億不計入公司有息負債，這就會大大降低公司有息負債率，扮靚財務報表，同時大大增加公司現金流。
今年5月，有媒體報道稱，中國證監會召集相關監管機構、交易所、證券公司、基金公司、商業銀行等探討在進行優先股試點的相關問題。證監會主席肖鋼提出，優先股試點方案將上報國務院。未來上市公司可以通過發行優先股的方式，實質上做到以較低利率發行永續債券。
從諾亞財富承銷的恒大類優先股產品來看，企業層面的探索已經展開。一位瞭解該業務的人士介紹，這一產品實質上是以"股"的形式進行永續債的發行。募集資金用於購買幾個項目公司超過40%的股權，成為項目公司股東方。但財務投資人不享受按比例分紅待遇，而是以固定利息獲得回報。待項目進行清算後，本息全部結清。一般來說，一個項目的開發銷售周期為3至5年。也正因為有瞭5年期限等模糊界定，產品被冠以類優先股的名稱，有效地保證瞭投資人的本息回收時間。"沒有哪個債是會永遠展期存在下去的，因此永續債多數都有贖回約定。另外，這種以股權方式存在的債券，最大的魅力還在於它不計入企業有息負債。"方正信托一位業務主管稱。
內容來自sina新聞
消息人士稱，如果這30億類優先股產品發行順利，恒大未來將通過這一模式融資百億元，把更多項目公司超過40%的股權讓渡給機構投資人，而受益於持有資金的大增，恒大操盤規模將有新一輪大幅增長。
當然，對於投資者來說，這一本質是債券的股權投資也有一定風險，由於優先股的股利不是發行公司必須償付的一項法定債務，如果公司財務狀況惡化時，企業可以不付股利。為瞭規避這一風險，很多產品在設計時增加瞭息率遞升條款。即債券到期未被贖回，投資者可以獲得更高的回報率，即息率"遞升"。比如恒大產品就規定，如果項目公司及恒大地產任何一年不宣佈分紅導致恒大一方不承擔當年付息的義務，則當年資金成本上浮50%，並遞延至下一年支付。如果當年分紅後，項目公司不支付資金成本，則為違約行為，發行方有權要求項目公司清算使得貸款到期，本金及利息的償還可以主張擔保方履行義務。
實際上，無論是優先股還是永續債，在海外資本市場並不鮮見。摩根大通除日本外的亞洲高評級債券資本市場負責人Mark Follett曾表示，尋求高收益率的債券投資者通常有兩個選擇，一是買入低評級公司發行的普通債券，或者買入高評級公司發行的永續債券。
今年初，包括長江實業、雅居樂在內的四傢公司在海外發行瞭總計25億美元的永續債券，以滿足投資者對高收益投資機會的安平區房貸試算需求。2012年亞洲市場永續債券發行總規模達到創紀錄的105億美元，較2011年增長近一倍。
有消息稱，銀行間市場交易商協會將批準中國首隻永續債券標售，發行企業為招商局集團，發行規模10億元。此舉有望正式為境內市場帶來新的融資工具。
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新聞來源http://bj.house.sina.com.cn/news/2013-07-11/13262293933.shtml
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